预防洗钱 维护金融安全

    在当前国际社会经济全球化、资本国际化、信息技术高速发展的情况下,随着毒品、黑社会、恐怖活动犯罪、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪不断发生,非法转移资金活动大量存在,以隐瞒、掩饰等手段通过某种渠道、方式对前述几类犯罪所得进行清洗,使其获得表面合法化的洗钱行为日益增多。洗钱行为是一种犯罪行为,不仅会削弱国家的宏观经济调控效果,危害经济的健康发展,还会助长和滋生腐败,败坏社会风气,造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定,更会损害合法经济体的正当权益,破坏金融机构稳健经营的基础,可以说洗钱行为已经严重危害到每一位公民的合法权利。因此,我们一定要保护自己,选择安全可靠的金融机构、不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾、不要用自己的账户替他人提现,远离洗钱。下面,为大家介绍几种在我们身边真实发生着的反洗钱案例:


一、集资诈骗的洗钱通道
李某以投资矿产为借口,以高息回报为诱饵,先后向多人骗取集资款,涉案金额达数亿元。

赵某在明知李某进行诈骗的情况下,仍然将自己的账户交给李某使用,用于接收各种受骗款。

赵某用银行账户的钱代李某购买别墅、商铺和住宅。

案发后,李某因非法吸收公众存款罪被判入狱,赵某也因洗钱罪获刑。


二、假客服电信诈骗
周女士经人推荐,购买某网络理财产品,遇到操作问题,在网上搜索客服电话进行咨询,但搜索结果出现的是假客服电话。

假客服得知周女士的账号以及16万元账户金额,称周女士的账号被“保护性冻结”,让她转账到指定的“安全账户”。

为了打消周女士的顾虑,假客服称如果转账金额高于其账户金额,转账会失败。周女士一试果然如此。随后,骗子向周女士账户内存入90元,账户金额变为16万零90元,当周女士再试图转账16万零20元时,钱即被转账到所谓的“安全账户”中。

收到钱后,诈骗分子随即将钱转入异地账户,分多笔从ATM机提现,完成洗钱。


三、地下钱庄汇款的烦恼
1.张先生在国外经商,经常需要向国内汇款,张先生通过朋友得知某地下钱庄汇款速度快,费用低廉。

2.张先生向该地下钱庄汇入10万美元,该地下钱庄承诺张先生在国内的妻子孙女士当天可取等值人民币。

3.孙女士前往该地下钱庄的国内经营地点,等待她的不是工作人员,而是警察。

4.原来地下钱庄老板已携款潜逃,地下钱庄的国内经营人员也不知所踪。张先生夫妇追悔莫及。


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