以案说险:老年客户防范金融诈骗的风险提示 - 新闻动态 - 工银安盛人寿保险有限公司 
以案说险:老年客户防范金融诈骗的风险提示
2022-09-07

【案例简介】

 2022年8月,67岁的客户W先生携带了1份年金险保单来到G保险公司柜面,反映接到该公司业务员L某电话,表示最近G保险公司联合某资产管理公司推出了1份信托资产保障计划,如客户定期投入资金,可享受养老年金的同时享受资产传承。客户初期信以为真,并让L某上门详细讲解该信托计划,还收到了宣传材料以及其他客户投资的证明,但在询问是否会提供正规合同时,L某未给予明确答复,只告知客户后续会有合同送上门,客户对此产生怀疑,便说需考虑后再联系,后客户直接前来G保险公司确认该业务的真实性。

G保险公司接到客户反映的情况后十分重视,核实确认了L某业务员已离职多年,并明确告知客户并没有与任何资产管理公司合作,建议客户对此类身份不明的人员提高警惕,避免上当受骗,并告知客户如有金融服务需求,可通过金融机构的客服热线、网点等官方服务渠道联系,客户表示知晓,也非常感谢公司的提醒。


【风险提示】

当前有部分不法人员利用老年人对金融知识的缺乏,冒充金融机构工作人员,向老年人推销“资管产品、信托产品”等,初期还可能会给付所谓“利息”以哄骗客户持续投入资金,待客户事后发现受骗上当时往往已无法找到相关公司或者人员,导致客户的资金蒙受损失。因此,特别提醒老年消费者,接到陌生人推销任何形式的存款、保险、信托以及投资产品时,莫要轻信相关宣传材料,可通过金融机构客服热线电话、网点等正规渠道向金融机构联系确认是否属实,莫要轻易将资金转入非正规机构或个人的账户中,同时建议老年人多与子女联系,接到此类电话及时告知子女,提高防范意识,保护自身的资金安全。

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