【案例简介】

客户A先生，今年65岁。某日，A先生收到自称是B金融公司的工作人员来电，对方声称A先生所购买的保险产品收益较低、保障较少，目前B金融公司与保险公司及银行合作，推出收益更高、功能更全的理财产品，请客户持有保单、身份证及银行卡等资料，前往B金融公司住所，可委托该公司与保险公司沟通协商退保事宜，再用退保金投资B公司的“理财产品”。客户A先生随即向其购买过产品的C保险公司致电确认是否与B公司有合作关系。

C保险公司工作人员详细询问B金融公司工作人员与客户沟通过程，客户A先生表示B金融公司工作人员来电时，询问过A先生是否在银行购买过保险产品，由于客户年龄较大，防范意识较低，就告知工作人员自己在某银行购买过C保险公司的产品。C保险公司判定是B金融公司的工作人员通过话术套取了A先生的个人信息，并以购买理财产品为名，邀约客户前往该公司，套取客户保单信息后，联系保险公司要求全额退保，让客户用退保金投资该公司的所谓“理财产品”。C保险公司工作人员及时制止客户A先生前往B公司，并告知A先生不要在未确认来电人真实身份的情况下，向对方透露个人信息，并告知客户如需办理业务、了解产品信息，应致电正规金融机构热线电话、前往银行网点等正规金融机构营业场所进行咨询。

【案例启示】

在该案例中，客户由于年龄较大，风险意识较低，不法分子通过话术轻易套取了客户个人信息，并以高额利息或回报为诱饵，诱导客户退保后投资其公司产品。该案例中客户如未能联系保险公司确认就去了该“金融公司”办理业务，可能导致自身权益受损。

【风险提示】

在接听陌生人的来电时，一定要提高警惕，在核实确认对方身份前，不要轻易透露个人信息。老年人需多和家人沟通，多了解金融基础知识，有问题及时通过正规渠道咨询，防范非法集资陷阱，不要被高收益、高回报引诱，避免造成经济损失。